Die Inanspruchnahme staatlicher Förderungen wie der Zulage für die Altersvorsorge oder Wohn-Riester ist an bestimmte Antragsverfahren gebunden. Um diese finanziellen Vorteile optimal zu nutzen, ist es unerlässlich, die korrekten Formulare rechtzeitig und vollständig einzureichen. Dieser Leitfaden erklärt die wichtigsten Anträge und gibt Ihnen einen Überblick über den Prozess, um sicherzustellen, dass Sie keine Fristen versäumen und die volle Förderung erhalten. Ob Sie nun erstmalig eine Zulage beantragen, eine Dauerzulage wünschen oder Ihr Riester-Guthaben für wohnwirtschaftliche Zwecke nutzen möchten, hier finden Sie die notwendigen Informationen.
Zulageantrag und Kinderzulage
Für jedes Beitragsjahr müssen Sie erneut einen Zulageantrag bei Ihrem Anbieter stellen, um die staatlichen Zulagen zu erhalten. Wenn Sie Kinder haben und Kindergeld beziehen, sollten Sie unbedingt die Kinderzulage beantragen. Hierfür wird ein separater Kinderergänzungsbogen benötigt, der als Anlage zum Hauptantrag dient. Für Beamte, die von der Riester-Förderung profitieren möchten, ist eine Einwilligung zur Datenübermittlung durch die Besoldungsstelle erforderlich. Dies ermöglicht die korrekte Zuordnung und Auszahlung der Zulagen.
Vollmacht für Dauerzulageantrag
Um den jährlichen Aufwand für die Beantragung der Zulage zu minimieren, können Sie Ihrem Anbieter eine Vollmacht für den Dauerzulageantrag erteilen. Diese Vollmacht kann bereits bei Vertragsabschluss ausgefüllt oder nachträglich bei Ihrem Anbieter angefordert werden.
Antrag auf Festsetzung der Altersvorsorgezulage
Ihr Anbieter sendet Ihnen jährlich eine Jahresbescheinigung zu, in der alle im Vorjahr gewährten Zulagen aufgeführt sind. Sollten Sie die beantragten Zulagen nicht oder nicht vollständig erhalten haben, haben Sie die Möglichkeit, einen Antrag auf Festsetzung der Altersvorsorgezulage zu stellen. Dies kann schriftlich oder elektronisch erfolgen und muss innerhalb eines Jahres nach Erhalt der Bescheinigung eingereicht werden. Für eine einfache Abwicklung können Sie den Festsetzungsantrag online stellen und Ihre Nachweise direkt hochladen. Alternativ stehen Ihnen Antragsformulare und Erläuterungen als PDF-Dateien zur Verfügung.
Anträge für Wohn-Riester
Wohn-Riester bietet verschiedene Möglichkeiten, Ihr angespartes Guthaben für wohnwirtschaftliche Zwecke zu nutzen. Für jede Form der Entnahme gibt es spezifische Antragsverfahren, die bei der Zentralen Zulagenstelle für Altersvermögen (ZfA) einzureichen sind.
Eigenheim kaufen oder bauen
Wenn Sie Ihr Riester-Guthaben zum Kauf oder Bau einer Immobilie verwenden möchten, nutzen Sie den entsprechenden Entnahmeantrag. Dieser kann online gestellt werden, wobei Sie Ihre Nachweise direkt hochladen können. Formulare und detaillierte Erläuterungen finden Sie ebenfalls zum Download.
Genossenschaftspflichtanteile erwerben
Eine weitere Möglichkeit ist die Nutzung Ihres Riester-Guthabens für den Erwerb von Genossenschaftspflichtanteilen, um sich beispielsweise eine mietgünstige Wohnung im Alter zu sichern. Auch hierfür steht Ihnen ein spezieller Entnahmeantrag zur Verfügung, der online oder über das bereitgestellte Formular eingereicht werden kann.
Darlehen für Kauf oder Bau eines Eigenheims tilgen
Haben Sie ein Darlehen für den Kauf oder Bau Ihres Eigenheims aufgenommen, können Sie dieses mithilfe Ihres Riester-Guthabens tilgen. Der dafür notwendige Entnahmeantrag kann online oder über das entsprechende Formular gestellt werden.
Darlehen für Kauf von Genossenschaftspflichtanteilen tilgen
Ebenso können Sie ein Darlehen, das Sie zum Erwerb von Genossenschaftspflichtanteilen aufgenommen haben, mit Ihrem Riester-Guthaben zurückzahlen. Der entsprechende Entnahmeantrag ist online oder als PDF-Dokument verfügbar.
Barrierefreier Umbau
Um möglichst lange in den eigenen vier Wänden wohnen bleiben zu können, unterstützt Wohn-Riester auch Maßnahmen zum barrierefreien Umbau. Das Riester-Guthaben kann für diese Zwecke entnommen werden, wofür ein eigener Entnahmeantrag bereitsteht.
Energetische Sanierung
Die energetische Sanierung Ihrer Immobilie zur Reduzierung des Energieverbrauchs wird ebenfalls durch Wohn-Riester gefördert. Für solche Maßnahmen können Sie Ihr Riester-Guthaben verwenden. Hierfür gibt es einen spezifischen Entnahmeantrag. Wenn die Maßnahme noch in Planung ist, kann eine Vorabbescheinigung eingereicht werden. Nach Abschluss der Sanierung ist eine entsprechende Bescheinigung des Fachunternehmens erforderlich.
Weitere Formulare Wohn-Riester
Für die formlose Stellung Ihres Entnahmeantrags für Wohn-Riester, mit dem Sie bestätigen, Ihr Riester-Guthaben für Ihr Eigenheim zu nutzen und dort zu wohnen, stehen Ihnen zusätzliche Formulare zur Verfügung. Dazu gehören die „Erklärung zum Hauptwohnsitz“ und die „Erklärung zur wohnungswirtschaftlichen Verwendung“.
Die korrekte und fristgerechte Einreichung aller notwendigen Anträge und Formulare ist entscheidend, um die Ihnen zustehenden staatlichen Förderungen für die Altersvorsorge und zum Erwerb von Wohneigentum optimal zu nutzen. Informieren Sie sich frühzeitig bei Ihrem Anbieter und nutzen Sie die Online-Services für eine bequeme Antragsstellung.