Eine detaillierte Aufstellung Ihres Vermögens ist entscheidend, um stets den Überblick über Ihre finanzielle Situation zu behalten. Ob aus persönlichem Interesse, zur Vorbereitung auf Erbschaftsangelegenheiten, Scheidungen oder für Kreditanträge – die genaue Kenntnis Ihrer Vermögenswerte und Verbindlichkeiten ist unerlässlich. Die manuelle Erfassung und Berechnung kann mühsam und fehleranfällig sein, insbesondere bei schwankenden Werten wie Aktienkursen oder Goldpreisen. Glücklicherweise bietet eine Excel-Vorlage eine effiziente und automatische Lösung, um Ihr Vermögen strukturiert zu erfassen und zu analysieren. Diese Vorlage, die auch Verbindlichkeiten berücksichtigt, vereinfacht den Prozess erheblich und liefert aufschlussreiche grafische Analysen Ihrer Vermögensverteilung.
Das YouTube-Video zur Vermögensaufstellung
Für eine visuelle Einführung und Erklärung der Vermögensaufstellung mit Excel, besuchen Sie meinen YouTube-Kanal. Dort finden Sie detaillierte Anleitungen und Tipps zur optimalen Nutzung der Vorlage.
Die Funktionsweise der Excel-Vorlage zur Vermögensaufstellung
Nach dem Herunterladen der Excel-Vorlage und dem Öffnen in einem Tabellenkalkulationsprogramm wie Microsoft Excel oder Apple Numbers, werden Sie mehrere Arbeitsblätter vorfinden. Diese sind unterteilt in verschiedene Kategorien zur Erfassung Ihrer Vermögenswerte:
- Übersicht: Eine grafische Zusammenfassung und Analyse Ihres gesamten Vermögens.
- Konten: Erfassung aller Giro-, Tagesgeld- und Sparkonten.
- Aktien, Fonds und Anleihen: Übersicht über Ihre Wertpapierdepots.
- Edelmetalle: Erfassung von Gold, Silber und anderen Edelmetallen.
- Immobilien: Details zu Ihren Immobilienbesitzen.
- Krypto-Währungen: Auflistung Ihrer digitalen Währungen wie Bitcoin und Ethereum.
- Sonstiges / Tresor: Für Wertgegenstände, Kunst oder andere Sachwerte.
- Verbindlichkeiten: Eine detaillierte Auflistung aller Kredite und Hypotheken.
Die meisten Eingabefelder sind selbsterklärend. Sie benötigen lediglich Ihre aktuellen Konto- und Depot-Auszüge, um die Werte präzise einzutragen.
Die Übersichtsseite
Die Übersichtsseite ist das Herzstück der Vorlage und berechnet alle Werte automatisch basierend auf Ihren Eingaben in den anderen Arbeitsblättern. Sie müssen hier keine Daten manuell eintragen. Falls Sie beispielsweise keine Immobilien besitzen, löschen Sie einfach die entsprechenden Einträge im Register “Immobilien”, und der Wert wird automatisch auf null gesetzt. Zusätzlich bietet ein Kreisdiagramm eine klare visuelle Darstellung Ihrer Vermögensverteilung.
Übersicht über alle Vermögenswerte im ersten Excel-ArbeitsblattÜberssichtseite
Erfassung von Konten
Greifen Sie auf Ihre aktuellen Kontoauszüge zu, um die Stände Ihrer Giro-, Tagesgeld- und Sparkonten einzutragen. Viele Banken bieten Online-Zugänge, über die Sie die aktuellsten Daten schnell abrufen können.
Vermögensaufstellung KontenKonten-Listung
Auflistung von Aktien, Anleihen und Fonds
Die Vorlage ermöglicht die detaillierte Erfassung von Wertpapieren in bis zu zwei Depots. Tragen Sie die gekauften Titel, die Stückzahl und den aktuellen Kurs ein, um automatisch Gewinne oder Verluste zu ermitteln. Sie können die Namen der Depotbanken und die aufgeführten Wertpapiere nach Belieben anpassen.
Vermögensaufstellung Aktien und FondsAktien, Fonds und Anleihen zusammenstellen
Erfassung von Edelmetallen (Gold & Silber)
Eine ausgewogene Vermögensstruktur empfiehlt eine Verteilung auf verschiedene Anlageklassen, wobei ein Anteil von etwa 10 Prozent in Edelmetallen wie Gold empfohlen wird. Diese werden häufig in Form von Unzen-Münzen gehalten. Die Vorlage erlaubt die Angabe der Verwahrungsform – sei es im heimischen Tresor oder bei einer Bank. Tragen Sie die aktuellen Gold- und Silberpreise ein, um den Wert Ihres Edelmetallvermögens automatisch berechnen zu lassen.
Edelmetall-Vermögen in Excel erfassenGold und Silber
Ein besonderer Tipp für den Aufbau Ihres Edelmetallvermögens ist die Nutzung von Diensten wie goldsilber.org, wo Sie bereits mit kleinen Beträgen monatlich Edelmetalle kaufen und sicher verwahren lassen können.
Erfassung von Immobilien
Immobilien stellen oft den größten Anteil am Gesamtvermögen dar. In diesem Arbeitsblatt können Sie Ihre Immobilien erfassen, inklusive deren Wert, sowie damit verbundene Kredite und Hypotheken. Der Gesamtwert wird automatisch berechnet und in der Übersicht dargestellt.
Übersicht des Vermögens in ImmobilienImmobilien
Erfassung von Krypto-Währungen (Bitcoin, Ethereum usw.)
Krypto-Währungen wie Bitcoin haben in den letzten Jahren erheblich an Bedeutung gewonnen. Die Vorlage ermöglicht die Erfassung Ihrer digitalen Währungsbestände, wobei der Wert automatisch anhand des aktuellen Kurses berechnet wird. Die Digitalisierung dieser Vermögenswerte erfordert den Zugang zu einem PC oder Online-Konto, um die Bestände einzusehen.
Krypto-Anteile in der Vermögensaufstellung mit ExcelKryptowährung (Bitcoin und Co.)
Für Interessierte am Handel mit Bitcoin bietet sich die Plattform bitcoin.de an, die als sicher und in Deutschland ansässig gilt. Alternativ kann die Stuttgarter Börse über ihre Plattform für den Krypto-Handel günstigere Konditionen anbieten.
Erfassung von Sonstigem und Inhalten aus dem Tresor
Das Arbeitsblatt “Sonstiges / Tresor” dient zur Erfassung von Wertgegenständen wie Kunstwerken, seltenen Sammlerstücken oder dem Inhalt eines Bankschließfachs. Die Summe dieser Werte wird ebenfalls automatisch in der Übersicht angezeigt.
Berücksichtigung von Krediten und Verbindlichkeiten
Eine vollständige Vermögensaufstellung darf die Verbindlichkeiten nicht außer Acht lassen. Dieses Arbeitsblatt dient der detaillierten Auflistung aller Kredite, Hypotheken und sonstigen Schulden, um eine realistische Darstellung Ihres Nettovermögens zu gewährleisten.
Auflistung aller Verbindlichkeiten und Kredite für die Vermögensaufstellung
Kostenloser Download der Vermögensaufstellung
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Weitere relevante Quellen im Internet
Für weiterführende Informationen zum Thema Vermögensaufbau und Finanzmanagement empfiehlt es sich, diverse Online-Ressourcen zu konsultieren.