In den letzten Jahren haben Robo-Advisors die Welt des Investierens revolutioniert. Mit ihren kostengünstigen Verwaltungsgebühren und benutzerfreundlichen Plattformen haben sie sich zu einer beliebten Wahl für Anleger entwickelt. Zahlreiche Unternehmen bieten mittlerweile automatisch verwaltete Portfolios an, die individuell auf das Anlageprofil jedes Nutzers zugeschnitten sind. Parallel dazu hat der Trend zu Kryptowährungen die Finanzmärkte erobert. Sie erinnern sich vielleicht an den Krypto-Boom im Jahr 2021, der zu extremen Höhenflügen führte, gefolgt von einem scharfen Rückgang Anfang 2022 und anschließenden Erholungen in den Jahren 2024/2025. Dies wirft die Frage auf: Gibt es Fintech-Angebote, die die Funktionalitäten von Robo-Advisors mit dem Zugang zum Kryptomarkt kombinieren? Anders ausgedrückt: Existieren Krypto-Robo-Advisors? Wir haben für Sie recherchiert und können bestätigen: Ja, es gibt eine wachsende Zahl von Krypto-Robo-Advisors, die eine Überlegung wert sind! Lesen Sie weiter, um mehr zu erfahren.
Wenn Sie stattdessen einen Krypto-Finanzberater suchen, empfehlen wir Ihnen unseren Artikel über Krypto-Finanzberater.
Was ist ein Krypto-Robo-Advisor?
Vereinfacht ausgedrückt nutzen Robo-Advisors automatisierte Werkzeuge und Algorithmen, um Anleger bei ihren Investitionen zu unterstützen. Basierend auf Antworten zu finanzieller Situation, Anlagezielen und Risikobereitschaft empfehlen sie ein passendes Anlageportfolio. Dieses kann verschiedene Anlageklassen umfassen und wird mit minimalem oder gar keinem menschlichen Eingriff automatisch verwaltet. Das Ziel eines herkömmlichen Robo-Advisors ist es, Menschen den Einstieg in den Aktienmarkt mit geringem Aufwand und niedrigen Eintrittsbarrieren zu erleichtern.
Ein Krypto-Robo-Advisor verfolgt einen ähnlichen Ansatz, konzentriert sich jedoch auf den Kryptomarkt. Es handelt sich um einen Online-Dienst, der es jedem ermöglicht, in Kryptowährungen zu investieren, ohne tiefgreifende Kenntnisse des Marktes besitzen zu müssen. Nutzer zahlen Geld ein, beantworten einige Fragen, und die App erstellt basierend auf ihrem Profil automatisch ein Krypto-Portfolio. Die Notwendigkeit, sich mit Krypto-Wallets, Börsen oder der Auswahl der richtigen Kryptowährungen auseinanderzusetzen, entfällt. Zusätzlich unterstützt er Nutzer durch regelmäßiges Rebalancing und die Verwaltung ihres Krypto-Portfolios. Einige Krypto-Robo-Advisors bieten sogar die Möglichkeit, die Kryptowährungen der Nutzer zu verleihen, um zusätzliche Zinsen zu generieren.
Die besten Krypto-Robo-Advisors im Überblick
Wie bereits erwähnt, haben viele Robo-Advisors begonnen, automatisierte Krypto-Portfolios anzubieten oder Krypto-Exposure in ihre traditionellen Angebote zu integrieren. Andere gehen noch einen Schritt weiter und entwickeln reine Krypto-Robo-Advisors. Im Folgenden stellen wir einige dieser Robo-Advisors vor, die ganz oder teilweise in Kryptowährungen investieren.
#1 Makara by Betterment
Makara, ein Krypto-Robo-Advisor im Besitz von Betterment, ermöglicht seinen Nutzern Investitionen in einen Korb digitaler Assets. Mittels Algorithmen entwickelt und verwaltet Makara Krypto-Investitionsportfolios, die auf die Ziele der Anleger abgestimmt sind. Das Unternehmen bietet eine breite Palette von Krypto-Portfolios, sogenannte “Baskets”, an:
- Bitcoin Basket: Ein Einzel-Asset-Korb, der Anlegern direkten Zugang zu Bitcoin verschafft.
- Ethereum Basket: Ein Einzel-Asset-Korb für Anleger, die Zugang zu Ethereum wünschen.
- Blue Chip Basket: Eine gleichgewichtete Allokation zu einem Korb der größten Kryptowährungen wie Dogecoin, Shiba Inu, Litecoin und anderen.
- Decentralized Finance (DeFi) Basket: Gleichgewichtete Allokationen von Kryptowährungen mit jungen und sich entwickelnden Projekten; dies ist ein spekulativerer Korb.
- Inflation Hedge Basket: Gleichgewichtete Allokationen zwischen tokenisiertem Gold (einer Kryptowährung, die physische Goldreserven repräsentiert) und Bitcoin.
- Universe: Ein risikogewichteter Korb, der das gesamte investierbare Universum von Makara umfasst.
- Metaverse Basket: Ein gleichgewichteter Korb, der Exposure zu Projekten bietet, die Krypto zur Entwicklung des Metaverse-Ökosystems nutzen.
- Web 3.0 Basket: Ein gleichgewichteter Korb, der Exposure zu Protokollen bietet, die an Datenspeicherung, Web-Browsing, Video-Streaming und mehr arbeiten.
Makara berechnet eine relativ hohe jährliche Beratungsgebühr von 1,0 % auf das verwaltete Vermögen für Multi-Asset- und aktiv verwaltete Körbe. Einzel-Asset-Körbe wie der Bitcoin und Ethereum Basket sind jedoch von jährlichen Beratungsgebühren befreit.
#2 eToro (Social Trading Plattform)
eToro ist eine Multi-Asset-Brokerage- und Social-Trading-Plattform, die 2007 gegründet wurde. Sie hat sich als führende Online-Plattform für Social Trading und den Handel mit einer breiten Palette von Finanzanlagen wie Aktien, Kryptowährungen, Rohstoffen und Devisen etabliert.
Obwohl eToro Funktionen für Social Trading und Portfolio-Management bietet, die mit denen von Robo-Advisors vergleichbar sind, ist es wichtig zu bedenken, dass der Kern von eToro im Social Trading liegt und die Plattform möglicherweise nicht alle Dienstleistungen dedizierter Robo-Advisory-Firmen vollständig abbildet. Im Krypto-Bereich bietet das Unternehmen Robo-Advice-Dienstleistungen über seine “Smart Portfolios” an, die darauf abzielen, Anleger beim Aufbau diversifizierter Krypto-Portfolios zu unterstützen.
#3 Wealthfront
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Wealthfront ist ein in den USA ansässiger Robo-Advisor, der verschiedene Anlageportfolios anbietet, die auf Ihr Risikoprofil und Ihre finanziellen Ziele zugeschnitten sind. Zusätzlich zu den traditionellen automatisierten Portfolios bietet Wealthfront die Möglichkeit, Exposure zu Kryptowährungen zu erhalten. Nutzer erhalten Zugang zum Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) und dem Grayscale Ethereum Trust (ETHE). Diese Produkte funktionieren ähnlich wie ETFs und bieten ein Engagement in die Preisentwicklung von Bitcoin bzw. Ethereum. Die maximale Allokation in Kryptowährungen beträgt 10 % des gesamten Portfolio-Werts. Ein Konto bei Wealthfront kann nur eröffnet werden, wenn Sie in den USA ansässig sind, und das Mindestguthaben für den Einstieg beträgt 500 US-Dollar.
#4 Sarwa
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Sarwa ist ein Robo-Advisor, der für internationale Kunden zugänglich ist, mit Ausnahme von US-Bürgern oder Personen mit alleiniger Staatsbürgerschaft aus dem Iran, Nordkorea, Nordzypern und dem Jemen. Sarwa bietet eine breite Palette von automatisch verwalteten Portfolios. Wenn Sie sich entscheiden, Krypto-Exposure zu Ihrem Portfolio hinzuzufügen, investiert Sarwa 5 % Ihres Portfolios in den Greyscale Bitcoin Trust (GBTC), wodurch Sie an der Preisentwicklung von Bitcoin partizipieren. Ein Konto kann bereits ab 5 US-Dollar eröffnet werden, jedoch muss das Guthaben über 2.500 US-Dollar liegen, um Zugang zum Krypto-Portfolio zu erhalten. Die Gebühren liegen jährlich zwischen 0,50 % und 0,85 %. Einen ausführlichen Sarwa-Testbericht finden Sie hier.
#5 M1 Finance
M1 Finance ist ein bekanntes Fintech-Unternehmen, das für seine automatisierten, provisionsfreien Anlageportfolios geschätzt wird. Obwohl keine direkten Krypto-Investitionen angeboten werden, ermöglicht M1 Finance den Zugang zu Krypto- und Blockchain-ETFs wie dem Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK) und dem Siren Nasdaq NexGen Economy ETF (BLCN). M1 Finance ist ein kostenloser Robo-Advisor, aber nur in den USA verfügbar.
#6 Shrimpy Advisory
Shrimpy Advisory ist ein neu gestarteter Krypto-Robo-Advisor, der sowohl Anfängern als auch Experten den Einstieg in verschiedene Krypto-Sektoren ermöglicht. Als bei der SEC registrierter Robo-Advisor bietet Shrimpy Advisory die Möglichkeit, in den Kryptomarkt einzusteigen, ohne Vorkenntnisse der Branche zu benötigen. Shrimpy Advisory bietet verschiedene Krypto-Körbe mit vordefinierten Asset-Allokationen an, die von etablierten Coins wie Bitcoin und Ethereum bis hin zu neueren und einzigartigeren Projekten in den Bereichen Metaverse, DeFi, Layer 1 und mehr reichen. Einfach Konto einrichten, einige Fragen zur Risikobereitschaft und zum Anlagehorizont beantworten, Geld einzahlen, und Shrimpy Advisory übernimmt den Rest. Sie überwachen kontinuierlich die Krypto-Branche und aktualisieren Körbe und Allokationen nach Bedarf, um Marktverschiebungen und Trends Rechnung zu tragen. Eine tägliche Überwachung der Investitionen ist nicht erforderlich, da Shrimpy den gesamten Kauf-, Verkaufs- und Rechercheprozess übernimmt, sodass Sie sich entspannen und Ihren Prioritäten widmen können.
Fazit
Krypto-Robo-Advisors sind zwar noch ein relativ neues Phänomen, doch die wachsende Popularität von Kryptowährungen treibt viele Robo-Advisors dazu, Krypto-Portfolios anzubieten oder krypto-bezogene ETFs in ihr Angebot aufzunehmen. Bei der Suche nach einem passenden Krypto-Robo-Advisor sollten Sie prüfen, ob die Kryptowährungen, in die Sie investieren möchten, unterstützt werden. Untersuchen Sie, ob direkt in die Coins investiert wird oder ob ein indirekter Zugang über krypto-bezogene ETFs und Fonds geboten wird. Wir empfehlen zudem, die anfallenden Gebühren und die Mindesteinlageanforderungen zu prüfen.
Wir hoffen, dass Ihnen unsere Übersicht der besten Krypto-Robo-Advisors weitergeholfen hat. Bedenken Sie, dass Investitionen in Kryptowährungen erhebliche Risiken bergen und einige Kryptowährungen hochvolatil sind. Diversifizieren Sie Ihre Anlagen und seien Sie sich Ihrer Risikobereitschaft bewusst. Bei Fragen können Sie gerne einen Kommentar hinterlassen.
Eine Erinnerung: Das Vorstehende sollte nicht als Anlageberatung verstanden werden und dient lediglich Informationszwecken. Anleger sollten ihre eigene Recherche und Sorgfaltspflicht bezüglich der Dienstleistungen und Chancen walten lassen, die am besten zu ihrer Risiko-, Rendite- und Impact-Strategie passen.
Viel Erfolg bei Ihren Investitionen!