Die Welt des Vermögensmanagements und der Altersvorsorge hat eine bedeutende Neuerung erfahren: HDI Bancassurance, ein wichtiger Geschäftsbereich der Talanx Deutschland, hat in Zusammenarbeit mit der myLife Lebensversicherung AG eine innovative Anlagepolice namens “Private Invest” ins Leben gerufen. Dieses Produkt, das ab sofort für Banken, Fintechs, Finanzplattformen und Sparkassen zugänglich ist, verspricht, die Vorteile eines klassischen Wertpapierdepots mit den Sicherheiten und Planungsmöglichkeiten einer Lebensversicherung zu vereinen und richtet sich insbesondere an das gehobene Private Banking und Wealth Management.
Die Symbiose aus Depot und Lebensversicherung
Herkömmliche Fondspolicen stoßen oft an ihre Grenzen, wenn es um die spezifischen Bedürfnisse des anspruchsvollen Private Bankings und Wealth Managements geht. Gleichzeitig bieten reine Wertpapierdepots keine Absicherung biometrischer Risiken. “Private Invest” wurde entwickelt, um diese Lücke zu schließen. Es handelt sich um ein neuartiges Versicherungsmodell, das darauf abzielt, die Bereiche Vorsorge, Ruhestandsplanung, Vermögensübertragung und langfristige Geldanlage intelligent zu verknüpfen.
Holm Diez, Mitglied des Vorstands der HDI Deutschland AG, betont die strategische Bedeutung dieses Schrittes: „Mit Private Invest denken wir ‘Bancassurance as a Service‘ neu. Ab sofort stellen wir unseren Vertriebspartnern eine Produktlösung zur Verfügung, die alle Anforderungen an eine moderne Investmenterfahrung erfüllt und innovative Ertragschancen für das Wealth Management und Private Banking schafft.“
Vorteile für Finanzexperten und ihre Kunden
Für Private Banker und Wealth Manager stellt “Private Invest” eine attraktive Alternative zu herkömmlichen Investmentdepots dar, da es eine Reihe von Vorteilen bietet:
- Schnelle Transaktionsverarbeitung: Fondswechsel sind taggleich möglich und bereits am nächsten Tag in der Plattform sichtbar.
- Attraktive Verdienstmöglichkeiten: Steigende Vertragsguthaben führen zu verbesserten Ertragschancen.
- Steuerliche Entlastung: Die Steuerlast kann während der Vertragslaufzeit vermieden werden.
- Einfache Integration: Das Onboarding ist ohne aufwendige IT- oder Prozessanpassungen realisierbar.
- Rechtssichere Beratung: Die Beratungsfähigkeit ist gewährleistet, bei gleichzeitig geringem Verwaltungs- und Dokumentationsaufwand.
Kunden profitieren gleichermaßen von den kombinierten Vorzügen einer Lebensversicherung und einer Fondsanlage:
- Potenziell höhere Renditen: Die Chance auf eine höhere Wertentwicklung im Vergleich zu einem reinen Depot.
- Digitales Kundenportal: Bietet Auskunft, Kommunikation und verständliche Versicherungsbedingungen.
- Hohe Flexibilität: Fondsänderungen sowie Zu- und Auszahlungen sind jederzeit möglich und anpassbar.
- Steuerliche Privilegien: Die Fondspolice profitiert von steuerlichen Vorteilen.
- Bequeme Abwicklung: Abschluss und Vertragsanpassungen können über ein digitales SMS-TAN-Verfahren erfolgen.
- Nachlassplanung: Ermöglicht eine clevere Vermögensübertragung im Erbfall oder durch Schenkung.
- Lange Laufzeiten: Kunden können bis zum 85. Lebensjahr abschließen, mit Vertragslaufzeiten bis zum 98. Lebensjahr.
Jens Arndt, Vorstandsvorsitzender der myLife Lebensversicherung AG, unterstreicht die erfolgreiche Umsetzung des Projekts: „Wir freuen uns sehr, dass wir unser gemeinsames Projekt in den vergangenen Monaten erfolgreich umgesetzt haben. Mit Private Invest und den einzigartigen Vorteilen dieser neuen Bancassurance-Lösung können sich Banken und Sparkassen neue Wettbewerbsvorteile und Kundensegmente erschließen.“
Weitere Informationen zu Private Invest finden Sie unter www.privateinvest.de.
Über HDI Bancassurance
HDI Bancassurance ist darauf spezialisiert, Banken, Sparkassen, Fintechs und Finanzplattformen umfassende Produkte und Dienstleistungen in den Bereichen Risikoabsicherung, Embedded Insurances und Altersvorsorge anzubieten. Als Teil der HDI Deutschland AG, welche die deutschen Privat- und Firmenkundengeschäfte der Talanx AG bündelt, zeichnet sich HDI Bancassurance durch ein breites Portfolio aus. Dazu gehören die Risikoträger der neue leben Versicherungen, TARGO Versicherungen sowie die LifeStyle Protection Versicherungen der LPV Lebensversicherung AG und LPV Versicherung AG. Die Talanx AG zählt mit einem Versicherungsumsatz von 43,2 Mrd. EUR (2023) und rund 28.000 Mitarbeitern in über 175 Ländern zu den führenden europäischen Versicherungsgruppen. Die Talanx AG ist an der Frankfurter und hannoverschen Börse gelistet (ISIN: DE000TLX1005, WKN: TLX100).
Über die myLife Lebensversicherung AG
Die myLife Lebensversicherung AG ist ein deutsches Lebensversicherungsunternehmen, das sich ausschließlich auf Vorsorgelösungen konzentriert. Ein zentrales Merkmal ist die transparente und individuelle Honorargestaltung, bei der Kunden und Finanzberater die Vergütung für Beratungs- und Vermittlungsleistungen unabhängig und direkt vereinbaren. Durch niedrige Produkt- und Verwaltungskosten bleibt mehr Kapital für die Altersvorsorge und den Versicherungsschutz übrig. MyLife legt Wert auf maximale Transparenz und innovative Gestaltungsmöglichkeiten, sowohl beim Vertragsabschluss als auch bei zahlreichen Anpassungen während der Laufzeit, um den Kunden maximale Freiheit bei ihrer persönlichen Vorsorge und Absicherung zu ermöglichen. Die Vorsorgelösungen von myLife werden regelmäßig von führenden Ratingagenturen ausgezeichnet.