Die Welt der Online-Broker ist vielfältig und lockt mit attraktiven Konditionen. Zwei prominente Akteure, die sich auf dem deutschen Markt etabliert haben, sind Finanzen.net Zero und Trade Republic. Beide versprechen niedrige Gebühren und ein breites Angebot, doch welcher Anbieter ist die bessere Wahl für Ihre individuellen Anlagebedürfnisse? Dieser umfassende Vergleich beleuchtet die Stärken und Schwächen beider Plattformen, um Ihnen die Entscheidung zu erleichtern.
Die wichtigsten Unterschiede und Gemeinsamkeiten im Überblick
Bevor wir uns den Details widmen, werfen wir einen Blick auf die Kernaspekte beider Broker. Finanzen.net Zero punktet mit einer absolut kostenfreien Depotführung und einer Gebührenstruktur, die insbesondere Kleinanleger anspricht. Lediglich bei Ordervolumina unter 500 Euro fällt eine geringe Gebühr von 1 Euro an. Trade Republic hingegen bietet ebenfalls eine kostenfreie Depotführung, erhebt jedoch pro Order eine stets 1 Euro betragende Fremdkostenpauschale, unabhängig vom Ordervolumen. Beide Broker zeichnen sich durch eine breite Auswahl an handelbaren Wertpapieren und kostenfreie Sparpläne aus, unterscheiden sich jedoch in Details wie dem Angebot an handelbaren Assets und zusätzlichen Services.
Finanzen.net Zero: Kostengünstig und breit aufgestellt
Finanzen.net Zero hat sich dem Ziel verschrieben, Anlegern kostengünstige Konditionen und ein vielfältiges Angebot zu bieten. Die Depotführung ist komplett gebührenfrei, und für die meisten Transaktionen fallen keine Ordergebühren an, solange das Ordervolumen 500 Euro übersteigt. Liegt es darunter, beträgt der Mindermengenzuschlag lediglich 1 Euro. Diese Struktur macht die Plattform besonders attraktiv für Einsteiger und Kleinanleger. Sparpläne sind unabhängig vom Ordervolumen gebührenfrei, was regelmäßiges Investieren erleichtert.
Umfangreiches Anlageuniversum
Das Angebot an handelbaren Vermögenswerten bei Finanzen.net Zero ist beachtlich: Über 8.500 Aktien, mehr als 2.200 ETFs und rund 1.700 ETF-Sparpläne stehen zur Verfügung. Hinzu kommen über 3.000 Fonds, rund 1.200.000 Derivate, mehr als 200 ETCs und über 55 echte Kryptowährungen.
Sicherheit durch renommierte Partner
Die Depots bei Finanzen.net Zero werden von der Baader Bank geführt, die eine gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro bietet. Zusätzlich greift der Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken, der die Einlagen bis zu 3 Millionen Euro absichert. Für die Verwahrung von Kryptowährungen arbeitet Finanzen.net Zero mit der Tangany GmbH zusammen, einem von der BaFin beaufsichtigten Anbieter.
Trade Republic: Attraktive Konditionen und innovative Extras
Seit seiner Gründung im Jahr 2019 hat sich Trade Republic als eine beliebte Anlaufstelle für preisbewusste Anleger etabliert. Die Depotführung ist kostenlos, und für jede Order wird eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro erhoben (ausgenommen Sparpläne). Dies ermöglicht auch Investitionen mit kleinen Beträgen.
Vielfältige Anlageklassen und zusätzliche Services
Trade Republic bietet eine breite Palette an Anlageklassen: Rund 10.000 Aktien, etwa 2.700 ETFs (mit über 2.600 kostenfreien Sparplänen), rund 300.000 Derivate und über 50 Kryptowährungen sind handelbar. Zusätzlich umfasst das Portfolio mehr als 600 Staats- und Unternehmensanleihen.
Ein besonderes Highlight ist das eigene Zinsangebot auf nicht-investiertes Guthaben, bei dem der aktuelle EZB-Leitzins weitergegeben wird – ohne Einlagenlimit und mit monatlicher Auszahlung. Trade Republic agiert als volllizenzierte Bank und bietet daher auch ein kostenloses Girokonto mit praktischen Funktionen wie Echtzeit-Überweisungen und einer Visa Debitkarte, die weltweit kostenloses Bargeldabheben ermöglicht.
Sicherheit und Regulierung durch die BaFin
Als volllizenzierte deutsche Bank unterliegt Trade Republic strengen Regulierungen durch die BaFin. Die gesetzliche Einlagensicherung schützt Kundengelder bis zu 100.000 Euro. Für die Verwahrung von Kryptowährungen setzt Trade Republic auf eine Cold-Wallet-Lösung innerhalb der bankregulierten Infrastruktur. Mit der Einführung eines vollwertigen Crypto Wallets können Nutzer ihre digitalen Assets nun frei zwischen externen Wallets bewegen, was die Kontrolle über die eigenen Bestände erhöht.
Direkter Vergleich: Finanzen.net Zero vs. Trade Republic
| Merkmal | Trade Republic | Finanzen.net Zero |
|---|---|---|
| Depotführungsgebühr | 0 € | 0 € |
| Ordergebühren | 1 € Fremdkostenpauschale pro Order | Ab 500 € gebührenfrei, darunter 1 € |
| Aktien | ca. 10.000 | > 8.500 |
| ETFs | > 2.600 | > 2.200 |
| ETF-Sparpläne | > 2.600 kostenfrei | ca. 1.700 kostenfrei |
| Fonds | – | ca. 3.000 |
| ETCs | – | ca. 200 |
| Derivate | ca. 300.000 | ca. 1.200.000 |
| Kryptowährungen | > 50 | > 55 |
| Spread Krypto | Variabel | Bis zu 1,00 % |
| Verwahrung Krypto | Tangany GmbH Deutschland (Cold Wallet) | Tangany GmbH Deutschland |
| Zinsen auf Guthaben | Ja, EZB-Leitzins | Nein |
| Girokonto | Ja, kostenlos | Nein |
| Visa Debitkarte | Ja, mit starken Leistungen | Nein |
| Einlagensicherung | Gesetzlich bis 100.000 € | Gesetzlich bis 100.000 €, zusätzliche freiwillige |
| Regulierung | BaFin | BaFin |
| Handelsplätze | Lang & Schwarz (LS Exchange) | Gettex |
| Nutzerbewertungen | 4,6 (Apple App Store), 4,4 (Google Play) | 4,7 (Apple App Store), 4,6 (Google Play) |
| Webseite | traderepublic.de | finanzen.net/zero |
Beide Broker bieten attraktive Konditionen und machen sie somit zu einer guten Wahl für preisbewusste Anleger. Trade Republic glänzt mit einem etwas größeren Angebot in Kernkategorien wie Aktien, ETFs und Anleihen sowie zusätzlichen Features wie einem Girokonto und Zinsen auf Guthaben. Finanzen.net Zero überzeugt durch seine zusätzliche Einlagensicherung und einen maximalen Krypto-Spread von 1,00 Prozent. Für Krypto-Enthusiasten, die Wert auf die Übertragbarkeit ihrer Coins legen, könnten auch Alternativen wie eToro mit über 130 Kryptos, Bitpanda mit über 650 Kryptos oder Coinbase mit über 260 Kryptos interessant sein, da bei einigen davon eine Übertragung an eine Cold Wallet möglich ist.
Fazit: Welcher Broker passt zu Ihnen?
Die Wahl zwischen Finanzen.net Zero und Trade Republic hängt stark von Ihren persönlichen Präferenzen ab. Wenn Sie Wert auf ein breiteres Angebot an Aktien und ETFs, zusätzliche Banking-Services wie ein Girokonto und Zinsen auf Ihr Guthaben legen, ist Trade Republic wahrscheinlich die bessere Wahl. Krypto bei Trade Republic wird durch die neuen Wallet-Funktionen zudem flexibler.
Benötigen Sie hingegen eine zusätzliche Einlagensicherung und legen Wert auf ein breiteres Spektrum an Derivaten, könnte Finanzen.net Zero die Nase vorn haben. Beide Plattformen bieten flexible Lösungen für moderne Investoren und sind eine gute Basis für Ihre Anlageziele. Denken Sie daran, dass bei beiden Brokern nur ein Handelsplatz zur Verfügung steht. Eine detaillierte Gegenüberstellung wie dieser Bitpanda Vergleich kann helfen, weitere Nuancen zu verstehen. Auch für Einsteiger ist der Finanzen Zero Krypto Handel eine Option, wenn die Gebührenstruktur passt. Erwägen Sie auch den Unterschied zwischen Neo-Brokern vs. Brokern im Allgemeinen, um Ihr Verständnis zu vertiefen. Für Neulinge im Krypto-Bereich ist die Lektüre von Kryptowährung für Anfänger essenziell.
Häufig gestellte Fragen
Kann man Bitcoin auf Finanzen.net Zero oder Trade Republic übertragen?
Bei Finanzen.net Zero ist eine Auszahlung von Kryptowährungen auf eine eigene Cold Wallet nicht möglich, da die Tangany GmbH die Verwahrung übernimmt. Trade Republic hat jedoch mit der Einführung seines Crypto Wallets die Möglichkeit geschaffen, digitale Assets auf externe Wallets zu übertragen.
Ist Trade Republic sicher?
Ja, Trade Republic ist sicher. Die Sicherheit wird durch die gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000 Euro und die strenge Aufsicht der BaFin gewährleistet. Ein Teil der Kundengelder wird zudem in Geldmarktfonds investiert, die als Sondervermögen geschützt sind.
Ist Finanzen.net Zero sicher?
Ja, Finanzen.net Zero bietet ein hohes Maß an Sicherheit. Die Depots werden von der Baader Bank verwaltet, die der BaFin-Kontrolle unterliegt und eine gesetzliche sowie eine zusätzliche freiwillige Einlagensicherung bietet. Die Kryptoverwahrung erfolgt über die Tangany GmbH, ebenfalls ein von der BaFin beaufsichtigter Anbieter.