Finanzen.net Zero vs. Scalable Capital: Welcher Broker ist der Richtige für Sie?

In der dynamischen Welt des Online-Tradings stehen Anleger oft vor der Wahl zwischen verschiedenen Brokern, die jeweils einzigartige Angebote und Gebührenstrukturen präsentieren. Zwei prominente Namen, die in diesem Kontext immer wieder auftauchen, sind Finanzen.net Zero und Scalable Capital. Beide Broker werben mit attraktiven Konditionen, insbesondere im Hinblick auf die Kosten. Doch welcher Anbieter hält, was er verspricht, und welcher passt am besten zu Ihren individuellen Anlagezielen? Dieser umfassende Vergleich beleuchtet die Stärken und Schwächen beider Plattformen, um Ihnen eine fundierte Entscheidung zu ermöglichen. Wir analysieren das Angebot, die Kostenstruktur, die Sicherheit und die spezifischen Vorteile, die Finanzen.net Zero und Scalable Capital für unterschiedliche Anlegertypen bereithalten.

Das Angebot von Finanzen.net Zero

Finanzen.net Zero richtet sich primär an kostenbewusste Kleinanleger und Einsteiger, die eine breite Palette an Investmentmöglichkeiten suchen. Die Plattform bietet Zugang zu über 8.500 Aktien, mehr als 2.200 ETFs und rund 1.700 ETF-Sparplänen. Darüber hinaus stehen über 3.000 Fonds, etwa 1,2 Millionen Derivate und eine beachtliche Auswahl von über 55 echten Kryptowährungen zur Verfügung. Was Finanzen.net Zero jedoch nicht im Angebot hat, sind Anleihen oder eigene Zinsangebote, was es für traditionelle Festgeld- oder Rentenanleger weniger attraktiv macht.

Die Kostenstruktur von Finanzen.net Zero

Ein herausragendes Merkmal von Finanzen.net Zero sind die äußerst geringen Gebühren. Die Depotführung ist komplett kostenfrei. Für Orders ab einem Volumen von 500 Euro entfallen ebenfalls alle Gebühren. Liegt das Ordervolumen darunter, wird lediglich ein Mindermengenzuschlag von 1 Euro fällig. Dies gilt auch für den Handel mit Kryptowerten, bei denen lediglich der Mindermengenzuschlag von 1 Euro anfällt, solange das Ordervolumen unter 500 Euro liegt. Beim Handel mit ETF-Sparplänen fallen überhaupt keine Gebühren an, hier entfällt der Mindermengenzuschlag vollständig. Lediglich die üblichen Spreads und Verwaltungsgebühren der Emittenten sind zu berücksichtigen.

• Depotführung: Kostenlos
• Ordergebühren ab 500 Euro: 0 Euro
• Ordergebühren unter 500 Euro: 1 Euro
• Gebühren für Kryptowert-Handel: 1 Euro Mindermengenzuschlag unter 500 Euro, sonst 0 Euro (maximaler Spread: 1,00 Prozent)
• Gebühren für ETF-Sparpläne: 0 Euro

Sicherheit bei Finanzen.net Zero

Die Sicherheit der Kundengelder hat bei Finanzen.net Zero höchste Priorität. Die Depots werden von der Baader Bank geführt, die eine gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro pro Kunde gewährleistet. Darüber hinaus greift der Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken (BdB), der Einlagen bis zu einer Höhe von drei Millionen Euro absichert. Für die Verwahrung digitaler Vermögenswerte arbeitet der Broker mit der Tangany GmbH zusammen, einem von der BaFin beaufsichtigten Dienstleister. Diese umfassenden Sicherheitsmaßnahmen schaffen ein robustes Vertrauensverhältnis für die Kunden.

Der Konkurrent: Das Angebot von Scalable Capital

Scalable Capital positioniert sich als eine weitere attraktive Option für Anleger, die Wert auf ein breites Angebot und flexible Modelle legen. Die Plattform bietet Zugang zu über 8.000 Aktien, mehr als 2.700 ETFs und eine vergleichbare Anzahl an ETF-Sparplänen. Ergänzt wird das Portfolio durch über 3.800 Fonds, mehr als 375.000 Derivate und etwa 20 Kryptowährungen, die jedoch als ETPs (Exchange Traded Products) angeboten werden, im Gegensatz zu den echten Coins bei Finanzen.net Zero. Ein wesentlicher Vorteil von Scalable Capital ist das Angebot von Zinsen auf nicht-investiertes Guthaben: Im Free-Modell werden Guthaben bis 100.000 Euro verzinst, im Prime+ Modell sogar unbegrenzt. Zudem bietet Scalable Capital Anleihen und alle handelbaren ETCs an.

Die Kostenstruktur von Scalable Capital

Scalable Capital verfolgt eine zweigleisige Gebührenstrategie mit zwei Modellen:

• Free-Modell: Die Depotführung ist kostenlos. Jede Order über die Handelsplattform Gettex kostet 0,99 Euro. Der Handel über Xetra ist mit 3,99 Euro zuzüglich einer Handelsplatzgebühr von 0,01 Prozent (mindestens 1,50 Euro) teurer.
• Prime+ Modell: Dieses Modell kostet 4,99 Euro pro Monat. Dafür sind alle Orders ab einem Volumen von 250 Euro gebührenfrei, mit Ausnahme des Handels über Xetra. Kleinere Orders unter 250 Euro kosten auch hier 0,99 Euro.

Besonders hervorzuheben sind die kostenfreien Orders für ETFs bestimmter Emittenten (iShares, Xtrackers, Invesco) sowie die über 2.700 kostenlosen ETF-Sparpläne mit Sparraten von 1 bis 5.000 Euro.

Sicherheit bei Scalable Capital

Scalable Capital unterliegt der Regulierung durch die BaFin. Die Sicherheit der Kundengelder und Wertpapiere wird wie folgt gewährleistet:

1. Guthaben: Nicht-investiertes Guthaben wird auf Treuhandbanken und qualifizierte Geldmarktfonds verteilt. Im Falle einer Insolvenz einer Partnerbank sind die Einlagen bis zu 100.000 Euro pro Kunde und Bank durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt. Anteile an qualifizierten Geldmarktfonds gelten als Sondervermögen und sind unbegrenzt vor der Insolvenz der Kapitalverwaltungsgesellschaft geschützt.
2. Wertpapiere: Im Falle einer Insolvenz von Scalable Capital haben Anleger einen Anspruch auf die Herausgabe ihrer Wertpapiere, die vor der Insolvenzmasse geschützt und unbegrenzt gesichert sind.

Finanzen.net Zero vs. Scalable Capital – Welcher Broker ist besser?

Die Wahl zwischen Finanzen.net Zero und Scalable Capital hängt stark von Ihren persönlichen Präferenzen und Ihrem Anlageverhalten ab. Beide Anbieter bieten eine gebührenfreie Depotführung und überzeugen mit kostengünstigen Handelsoptionen.

Gemeinsamkeiten und Unterschiede im Überblick:

Empfehlung:

• Für kostenbewusste Einsteiger und Kleinanleger, die primär mit Aktien und ETFs handeln und eine einfache Gebührenstruktur bevorzugen, ist Finanzen.net Zero oft die bessere Wahl. Insbesondere die Konzentration auf den Handelsplatz Gettex und die einfache Ordergebühr von maximal 1 Euro machen es übersichtlich. Die Möglichkeit, echte Kryptowährungen zu handeln, ist ein zusätzlicher Pluspunkt.
• Für aktive Trader, ETF-Sparer und Anleger, die von Zinsen auf ihr Guthaben profitieren möchten, könnte Scalable Capital attraktiver sein. Die beiden Gebührenmodelle bieten Flexibilität, und das breitere ETF-Angebot sowie die Zinsmöglichkeiten sind signifikante Vorteile.

Empfehlung für Krypto-Liebhaber

Wer sich intensiv mit Kryptowährungen beschäftigen möchte, sollte prüfen, ob die Angebote von Finanzen.net Zero oder Scalable Capital ausreichen. Für eine größere Auswahl an Kryptowährungen (über 130 bei eToro, über 650 bei Bitpanda, über 260 bei Coinbase) sind spezialisierte Krypto-Börsen möglicherweise besser geeignet. Es ist wichtig zu beachten, dass weder Scalable Capital noch Finanzen.net Zero die Übertragung von Digitalwährungen auf eine externe Cold Wallet ermöglichen.

Häufig gestellte Fragen

Welche Handelsplattform ist benutzerfreundlicher für Einsteiger?
Beide Plattformen sind benutzerfreundlich gestaltet. Die Wahl hängt oft von der individuellen Präferenz ab.

Gibt es Anlageklassen, die man bei Finanzen.net Zero handeln kann, die bei Scalable Capital nicht verfügbar sind?
Ja, Finanzen.net Zero bietet über 55 echte Kryptowährungen an, während Scalable Capital Kryptowährungen nur als ETPs anbietet. Scalable Capital punktet dafür mit einem größeren ETF-Angebot und Zinsen auf Guthaben.

Wie erfolgt die Besteuerung von Kapitalerträgen bei Finanzen.net Zero und Scalable Capital?
Beide Broker führen die Abgeltungsteuer inklusive Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer automatisch an die deutschen Finanzämter ab. Sie müssen sich also nicht selbst darum kümmern.