Die Barmenia Versicherung, ein Name, der vielen in Deutschland bekannt ist, blickt auf eine interessante Gründungsgeschichte zurück. Entstanden im jungen 20. Jahrhundert, genauer gesagt im Jahr 1904, lag der Ursprung des Unternehmens im damals noch nicht existierenden “Ostdeutschland”. Der ursprüngliche Name “Gewerbekrankenkasse zu Leipzig” war sperrig und deutete bereits die Ausrichtung auf berufliche Absicherung an. Etwa zwanzig Jahre später nahm die “Barmenia Versicherungsbank für Mittelstand und Beamte VgG zu Barmen” in Barmen, einem heutigen Stadtteil von Wuppertal, ihren Betrieb auf.
Der heutige Hauptsitz des Unternehmens in Wuppertal ist das Ergebnis historischer Entwicklungen. Aufgrund der sowjetischen Verwaltung Ostdeutschlands und dem damit verbundenen Verbot privater Versicherungsunternehmen mussten viele Bestände und Unternehmen ihren Sitz verlagern. So zog die Krankenversicherung nach Barmen und die Lebensversicherung nach Hamburg. Ein Schicksal, das auch andere namhafte Versicherer wie Gothaer oder Alte Leipziger teilten. In den 1970er Jahren erfolgte der endgültige Umzug der Lebensparte von Hamburg nach Wuppertal, wodurch ein zentraler Hauptstandort etabliert wurde.
Konzernstruktur und Rechtsform: Vorteile des Versicherungsvereins
Eine bedeutende Veränderung erfuhr die Barmenia im Jahr 2019 durch eine Auffrischung der Konzernstruktur. Die Krankenversicherung wurde in eine Aktiengesellschaft umgewandelt, wobei die Barmenia als übergeordneter Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit (VgG) weiterhin die Anteile hält. Diese Rechtsform des VgG zeichnet sich dadurch aus, dass die Versicherten Kunden automatisch Mitglieder der Versichertengemeinschaft sind. Dies bedeutet, dass Gewinne nicht an externe Aktionäre ausgeschüttet, sondern im Unternehmen belassen und reinvestiert oder zur Verbesserung der Leistungen genutzt werden. Wir schätzen diese Form der Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit, da sie eine starke Kundenorientierung und finanzielle Stabilität fördert.
Vielfältiges Produktportfolio: Mehr als nur Krankenversicherung
Die Barmenia Versicherung bietet ein umfassendes Spektrum an Versicherungsprodukten an und kann daher als “Vollsortimentierer” bezeichnet werden. Neben den Kernbereichen Lebens- und Krankenversicherung umfasst das Angebot auch Sachversicherungen, einschließlich der Kfz-Versicherung. Eine Ausnahme bildet die Rechtsschutzversicherung, bei der die Barmenia mit der Roland Versicherung kooperiert. Besonders stark positioniert hat sich die Barmenia im Bereich der Tierversicherungen, eine Sparte, die in den letzten Jahren erheblich an Bedeutung gewonnen hat und für das Unternehmen eine strategische Priorität darstellt.
Dennoch bleiben die Produkte im Krankenversicherungsbereich, allen voran die Krankenvollversicherung, das Aushängeschild der Barmenia. Das Unternehmen verzeichnet hier signifikante Marktanteilsgewinne, was auf die Qualität der Produkte und die reibungslose Abwicklung zurückzuführen ist. Aus diesem Grund empfiehlt sich die Barmenia als erste Wahl für den Onlineabschluss der Auslandskrankenversicherung sowie für den Abschluss einer Zahnzusatzversicherung.
Vertriebswege: Ein Mix aus Exklusivität und Unabhängigkeit
Die Barmenia nutzt verschiedene Vertriebswege, um ihre Produkte anzubieten. Ein wichtiger Kanal ist die eigene Ausschließlichkeitsorganisation, bestehend aus Versicherungsvertretern, die sich ausschließlich auf Barmenia-Produkte spezialisiert haben. Dies gewährleistet eine hohe Loyalität und Planungssicherheit für das Unternehmen. Gleichzeitig agiert die Barmenia erfolgreich über Versicherungsmakler und freie Berater. Als Sachwalter des Kunden sind Makler nicht an ein bestimmtes Versicherungsunternehmen gebunden und empfehlen Produkte, die den Bedürfnissen ihrer Klienten am besten entsprechen. Dies erfordert von der Barmenia, stets wettbewerbsfähige Produkte mit einem attraktiven Preis-Leistungs-Verhältnis anzubieten.
Auffällig ist zudem die enge Zusammenarbeit der Barmenia mit großen Strukturvertrieben wie MLP. In bestimmten Bereichen, beispielsweise bei der Berufsunfähigkeitsversicherung, wird häufig die Alte Leipziger als erstklassige Lösung dargestellt, oft in Kombination von BU mit Altersvorsorge. Dies kann zu einer gewissen Einseitigkeit in der Beratung führen, auch wenn die Produkte beider Gesellschaften in ihren jeweiligen Kernbereichen hoch angesehen sind.
Darüber hinaus nutzt die Barmenia erfolgreich Internetplattformen wie Check24. Hier agiert das Unternehmen teilweise unter dem Kunstbegriff Adcuri, einer Tochtergesellschaft, die von Grund auf neu aufgebaut wurde, um flexibel auf Marktveränderungen reagieren zu können. Es ist jedoch auch zu beobachten, dass die Barmenia auf solchen Plattformen doppelt präsent ist, beispielsweise unter dem Namen “Barmenia Direkt”.
Die Barmenia Versicherung steht somit für eine traditionsreiche Geschichte, eine kundenorientierte Rechtsform und ein breites Produktangebot, das sich durch Qualität und Wettbewerbsfähigkeit auszeichnet. Sowohl über eigene Kanäle als auch in Zusammenarbeit mit unabhängigen Partnern und Online-Plattformen bietet die Barmenia maßgeschneiderte Lösungen für die vielfältigen Absicherungsbedürfnisse ihrer Kunden.