Der US-Aktienmarkt übt eine immense Anziehungskraft auf Investoren weltweit aus, die auf der Suche nach lukrativen Anlagemöglichkeiten sind. Die New York Stock Exchange (NYSE) und die NASDAQ gehören zu den größten und liquidesten Börsen der Welt und bieten eine Fülle von Investitionsmöglichkeiten in global bekannte Unternehmen. Doch was ist mit Anlegern außerhalb der USA? Die gute Nachricht ist, dass der Zugang zum US-Aktienmarkt für Nicht-US-Bürger grundsätzlich offensteht, auch wenn die Auswahl des richtigen Brokers und Depots entscheidend ist. Dieser Artikel beleuchtet die Top-US-Broker und Depots, die sich besonders gut für internationale Anleger eignen, und gibt Ihnen die nötigen Informationen an die Hand, um fundierte Anlageentscheidungen zu treffen.
Warum der US-Aktienmarkt attraktiv ist
Der US-Aktienmarkt ist ein globaler Anziehungspunkt für Investoren, der durch seine Größe, Liquidität und Innovationskraft besticht. Unternehmen wie Apple, Amazon, Microsoft und viele andere sind Beispiele für die Dynamik und das Wachstumspotenzial, das dieser Markt bietet. Für ausländische Investoren besteht keine grundsätzliche Einschränkung, an diesen Märkten teilzunehmen. Die Herausforderung liegt vielmehr darin, einen geeigneten Broker zu finden, der den spezifischen Bedürfnissen internationaler Anleger gerecht wird.
Worauf bei der Auswahl eines US-Brokers zu achten ist
Die Wahl des richtigen Brokers ist ein kritischer Schritt. Internationale Anleger sollten dabei mehrere Faktoren berücksichtigen:
- Erfüllung der Anforderungen: Als Nicht-US-Bürger müssen Sie die spezifischen Anforderungen des Brokers erfüllen. Dazu gehören oft die Vorlage von Visa-Informationen und das Ausfüllen des Formulars W-8BEN, das zur Vermeidung einer Doppelbesteuerung dient. [^1]
- Handelsplattform und Funktionen: Eine benutzerfreundliche, zuverlässige und technisch ausgereifte Handelsplattform ist unerlässlich. Achten Sie auf Funktionen wie Echtzeitkurse, Orderausführung und die Verfügbarkeit auf verschiedenen Geräten.
- Kostenstruktur: Informieren Sie sich über Mindesteinlagebeträge, Transaktionsgebühren (Provisionen pro Handel, Optionskontrakte), Spread-Kosten, aber auch über mögliche Gebühren für Inaktivität oder Kontoführung.
- Handelsmöglichkeiten: Stellen Sie sicher, dass der Broker die gewünschten Anlageinstrumente anbietet, sei es Aktien, ETFs, Optionen, Futures oder Devisen.
- Sicherheit und Regulierung: Ein Broker sollte über eine SSL-Verschlüsselung verfügen und von einer anerkannten Finanzaufsichtsbehörde reguliert werden, um die Sicherheit Ihrer Daten und Gelder zu gewährleisten.
- Eignung für Ihre Bedürfnisse: Aktive Trader bevorzugen möglicherweise Broker mit niedrigen Gebühren und fortschrittlichen Plattformen, während Anfänger Wert auf Bildungsmaterialien, Research und guten Kundenservice legen.
Top 10 US-Broker und Depots für internationale Anleger
Basierend auf den genannten Kriterien haben wir eine Auswahl der besten US-Broker für nicht in den USA ansässige Anleger zusammengestellt:
Nr. 10: LightSpeed
Mit einer Gesamtbewertung von 3.25/5 (Investopedia) richtet sich LightSpeed primär an sehr aktive Trader. Die Plattform bietet fortschrittliche Werkzeuge und niedrige Handelskosten (maximal $4,50 pro Aktienhandel). Allerdings ist der Mindesteinlagebetrag mit $10.000 (Web) bzw. $25.000 (Software) relativ hoch, und es fehlen umfassende Planungstools oder Lernressourcen für Einsteiger.
Nr. 9: Charles Schwab International
Charles Schwab International erhält eine Bewertung von 4.5/5 (Investopedia) und punktet mit $0 Handelsgebühren für Aktien und ETFs sowie einem niedrigen Mindestbetrag von $2500 für internationale Kunden. Das Angebot an Anlageprodukten ist breit gefächert, und es stehen umfangreiche Forschungs- und Bildungstools zur Verfügung. Ein kleiner Nachteil ist der eingeschränkte Zugang zu einigen internationalen Märkten, die US-Bürgern vorbehalten sind.
Nr. 8: TD Ameritrade
TD Ameritrade, ebenfalls mit 4.5/5 (Investopedia) bewertet, ist eine ausgezeichnete Wahl für Händler, die Wert auf Bildung legen. Die Plattform bietet eine Fülle von Webinaren, Videos und Artikeln. Die erweiterten Handelsplattformen wie Thinkorswim sind ein weiteres Plus. Es gibt keine Mindesteinlage für die Kontoeröffnung, und die Provisionen für Aktien-, ETF- und Optionshandel sind wettbewerbsfähig. Der Kundenservice kann jedoch gelegentlich langsam sein.
Nr. 7: Firstrade
Firstrade zeichnet sich durch kostenlose Provisionen für die meisten Aktien-, Options- und ETF-Handel sowie einen Mindesteinlagebetrag von $0 aus. Dies macht es zu einer attraktiven Option für Anfänger und kostensensitive Investoren. Die Plattform ist zwar nicht die fortschrittlichste und die Forschungstools sind begrenzt, deckt aber eine breite Palette von Investmentoptionen ab.
Nr. 6: Zacks Trade
Mit einer Bewertung von 4.5/5 bietet Zacks Trade günstige Handelsgebühren von $0,01 pro Aktie und eine fortschrittliche Handelsplattform. Die Anbindung an Interactive Brokers ermöglicht den Handel an über 90 internationalen Börsenplätzen. Ein Mangel an Bildungsmaterialien und eine begrenzte Auswahl an handelbaren Instrumenten sind jedoch zu beachten.
Nr. 5: Saxo Bank
Die Saxo Bank (4.5/5 Investopedia) besticht durch ein breites Anlageportfolio, das Aktien, Anleihen, Optionen, Futures, ETFs, Devisen und Kryptowährungen umfasst. Die Handelskosten sind wettbewerbsfähig, und die Plattform bietet umfassende Funktionen. Allerdings ist der Mindestbetrag mit $2000 höher, die Plattform kann für Anfänger komplex sein, und es fallen Inaktivitätsgebühren an.
Nr. 4: Swissquote
Swissquote bietet eine gute Option für Fondsinvestitionen mit günstigen Gebühren und keinen Inaktivitätsgebühren. Es gibt keinen Mindestbetrag für die Kontoeröffnung. Allerdings sind die Handelsgebühren für Aktien und ETFs generell hoch, und für Abhebungen fallen Gebühren an.
Nr. 3: CMC Markets
CMC Markets (4.7/5) überzeugt mit einem umfassenden Produktangebot, einer fortschrittlichen Handelsplattform und exzellentem Kundenservice. Umfangreiche Forschungsmaterialien unterstützen Anleger bei ihren Entscheidungen. Zu beachten sind jedoch die potenziell hohen Handelskosten durch Spreads, zusätzliche Gebühren für garantierte Stops und Finanzierungskosten über Nacht.
Nr. 2: TradeStation Global
TradeStation Global (4.7/5) bietet niedrige Handelsgebühren, insbesondere für Aktien und ETFs, und kombiniert die Stärken von Interactive Brokers und TradeStation. Die Regulierung durch die Financial Conduct Authority (FCA) im Vereinigten Königreich bietet zusätzliche Sicherheit. Ein Mindestbetrag von $1000 ist erforderlich, und die Auswahl an handelbaren Instrumenten ist im Vergleich zu einigen Wettbewerbern begrenzter.
Nr. 1: Interactive Brokers
Interactive Brokers (4.75/5) gilt als Branchenführer für fortgeschrittene Trader und institutionelle Anleger. Die Plattform bietet Zugang zu einer enormen Produktpalette (Aktien, Optionen, Futures, Devisen in 125 Märkten und 31 Ländern) zu wettbewerbsfähigen Gebühren. Ein großer Vorteil ist der Mindestbetrag von $0 für die Kontoeröffnung. Die Komplexität der Plattform kann jedoch für Anfänger eine Hürde darstellen, und es gibt Inaktivitätsgebühren.
Welcher US-Broker ist der richtige für Sie?
Die Auswahl des passenden US-Brokers hängt stark von Ihren individuellen Anlagezielen, Ihrer Erfahrung und Ihren Präferenzen ab. Es ist ratsam, die Angebote sorgfältig zu vergleichen und die Kostenstrukturen sowie die verfügbaren Handelsplattformen zu prüfen.
Beim Investieren in den US-Markt, insbesondere für internationale Anleger, spielen auch steuerliche Aspekte eine entscheidende Rolle. Eine kompetente Steuerberatung kann Ihnen helfen, Ihre Steuerstrategie zu optimieren und unerwartete Kosten zu vermeiden. Unsere Kanzlei ist auf die Beratung internationaler Anleger in US-Steuerfragen spezialisiert und unterstützt Sie gerne bei der Optimierung Ihres Anlageportfolios und der Erreichung Ihrer finanziellen Ziele. Kontaktieren Sie uns für eine individuelle Beratung.
[^1]: Mehr Informationen zum W-8BEN Formular und dessen Ausfüllpflicht finden Sie unter: https://uskanzlei.com/blogs/aktuelles/wer-muss-ein-w-8-formular-ausfuellen